สร้างกำไรด้วยธีมที่ชนะตลาดแล้วเดินหน้า DCA  รีวิว Jitta Wealth เคล็ดลับปั้นพอร์ต Thematic DIY

มนุษย์เงินเดือนที่ต้องโฟกัสเรื่องงาน แต่การลงทุนเพื่อสร้างความมั่งคั่งให้อนาคตครอบครัว ก็เป็นสิ่งจำเป็น เช่นเดียวกับคุณยศวัจน์ สงวนจินต์ ผู้บริหารบริษัทสิ่งทอข้ามชาติ ​ดูแลธุรกิจในระดับภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก ที่ลงทุนเพื่อสร้าง Passive Income ด้วยการเลือกสินทรัพย์อย่างชาญฉลาดและ DCA จนพอร์ต Thematic DIY +46.59% (12 ม.ค. 66- 5 ก.พ. 68)  และไม่ใช่แค่พอร์ตเดียว แต่เป็นบวกถึง 3 พอร์ตด้วยกัน  

มั่นคงแค่ไหนก็ต้องเริ่มลงทุน

ก่อนหน้านี้คุณยศวัจน์ทำงานอยู่บริษัทยักษ์ใหญ่แห่งหนึ่งของไทย ในระดับที่มั่นใจได้ว่ามีความมั่นคงในชีวิตหลังเกษียณแน่นอน มีการลงทุนตามเพื่อนแบบเทรดระยะสั้น แต่มาถึงจุดหนึ่งที่รู้สึกว่าไม่อยากทำงานในบริษัทใหญ่อีกต่อไป  ก็คิดว่าจะลงทุนสร้าง Passive ควบคู่ไปกับการทำงานหา​ Active income จึงเริ่มศึกษาและลงทุนในแนวทาง Value  Investing ​

กระทั่งมาได้รู้จักกับ Jitta.com และได้ฟังคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอ ของ  Jitta ได้เห็นการออกแบบอัลกอริทมที่ตอบโจทย์ VI มือใหม่ในยุคนั้น เพราะ Jitta สามารถตีโจทย์ของปู่วอร์เรน บัฟเฟตต์ ไอดอลชาว VI ที่แนะนำให้ซื้อ ‘หุ้นดีราคาเหมาะสม’ แปลหลักการที่จับต้องไม่ได้ ให้ออกมาเป็นตัวเลขที่ชัดเจน  คุณยศวัจน์จึงใช้ Jitta.com เป็นเครื่องมือในการสกรีนหุ้นไทยเพื่อลงทุน และเมื่อ Jitta Wealth เปิดกองทุนส่วนบุคคลครั้งแรก คุณยศวัจน์จึงไม่รอช้า ประเดิมเปิดพอร์ต Jitta Ranking หุ้นไทย ก่อนจะสนใจลงทุนในหุ้นต่างประเทศที่เขาเลือกเปิดพอร์ต Thematic DIY ตามมาถึง 4 พอร์ต

“จริงๆ ที่สนใจ Jitta Wealth เพราะในการทำงานจริงเราไม่มีเวลามานั่งเป็นนักลงทุนเต็มตัวเท่าไร ก็พยายามหาเครื่องมือที่มาช่วยตอบโจทย์ความต้องการลงทุนต่างประเทศ  เราไม่มีเวลาซื้อหุ้นรายตัว ก็เลยลงทุนตามธีม ซึ่งจิตตะ เวลธ์ มีหลายธีมให้เลือก”

เลือกหุ้นสหรัฐฯ ผู้ชนะในระยะยาวและ DCA

กลยุทธ์การลงทุนของคุณยศวัจน์คือการเลือกสินทรัพย์ที่มีอนาคตแล้ว DCA ไปเรื่อยๆ โดย Thematic DIY ทุกธีมเขาเลือกลงทุนในตลาดสหรัฐฯ เป็นหลัก เนื่องจากเชื่อว่าหุ้นสหรัฐฯ คือผู้ชนะในระยะยาว  ซึ่งเขาพบว่าในรอบ 10 ปีที่ผ่านมา Dow Jones Index สร้างผลตอบแทนเฉลี่ย +9%  ดังนั้นหาก DCA ไปเรื่อยๆ อย่างไรเสีย พอร์ตก็ต้องโตและยังได้ผลตอบแทนทบต้นไปเรื่อยๆ 

เขายังยอมรับว่า ด้วยภาระหน้าที่ในการทำงานและดูแลลูก ทำให้ไม่ได้มีเวลาในการเปลี่ยนธีม ​ แต่โชคดีว่าเลือกลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ ชนิดที่เรียกว่าซื้ออนาคตกันไปเลย 

“ผมตั้งใจจะซื้อ Dow Jones เพราะผมเชื่อว่า Dow Jones คือผู้ชนะในระยะยาวอยู่แล้ว ยกเว้นสหรัฐฯ​ ล่มสลาย เนื่องจากเราไม่เก่ง แต่ถ้าเราซื้อสิ่งที่ชนะตลาดได้ก็จะดีกว่า เพราะในระยะยาวเรา DCA ไปเรื่อยๆ เราได้ผลตอบแทน 9% Compound ไปเรื่อยๆ ก็อยู่ได้แล้ว  และด้วยเราเองไม่ได้มีเวลาในการศึกษาตลาดมาก  ก็เหมือนมนุษย์เงินเดือนทั่วไป จึงนำเงินที่มีมา DCA ไป ดูผลตอบแทนระยะยาวดีกว่า การที่เรามีเงินเติมพอร์ตไปเรื่อยๆ ต่อให้เราไม่รู้​ภาวะตลาด แต่ยังไงพอร์ตก็ต้องโตขึ้น ดีกว่าเก็บไว้เฉยๆ” 

พิสูจน์ความเชื่อมั่น: DCA เอาชนะเงินเฟ้อได้จริง

คุณยศวัจน์เชื่อมั่นในหลักการ DCA และได้พิสูจน์มาแล้วหลายครั้ง ซึ่งหนึ่งในบททดสอบคือการ DCA ในทองคำ ที่เขาสะสมมาอย่างต่อเนื่องตลอด 10 ปี  ใน ช่วง 7 ปีแรกราคายังทรงตัวแถวๆ 20,000 บาทต่อบาททองคำ แต่พอ 3 ปีหลังตลาดทองปรับตัวขึ้นมา 40,000 บาทต่อบาททองคำ ยิ่งย้ำว่า

“การที่เรา DCA ไปเรื่อยๆ ยังไงก็ชนะ inflation อยู่แล้ว”

สำหรับพอร์ต Jitta Ranking หุ้นไทยที่ติดลบ คุณยศวัจน์ก็เข้าใจว่าเป็นไปตามสภาพตลาด ซึ่งเขาปรับตัวเองด้วยการดูพอร์ตให้น้อยลง ส่วนหลักการที่จะต้องเติมพอร์ต ก็เลือกเปลี่ยนไปเติมในสินทรัพย์อื่นก่อน เช่น Jitta Wealth, ทองคำหรือ คริปโทฯ เพราะกองทุนที่ซื้ออยู่เพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษีรายปี ก็มีส่วนผสมของหุ้นไทยอยู่แล้ว 

สร้างความมั่นคงในอนาคตและส่งต่อความมั่งคั่ง

​ทุกวันนี้การลงทุนของคุณยศวัจน์คือการสร้างความมั่นคงให้กับอนาคต และส่งต่อมรดกให้กับลูก แม้จะมีอาชีพที่มั่นคงในการสร้าง Active Income แต่ก็รู้ดีว่าความแน่นอนคือความไม่แน่นอน จึงควรต้องมี Passive Income ซึ่งการลงทุนกับ Jitta Wealth เป็นการสร้างมูลค่าเพิ่มทบต้นไปในอนาคต

 “ผมมองว่าวันหนึ่งจะเป็นการส่งผ่าน legacy ให้ลูกเรา  แต่หากเราไปซื้อหุ้นไทย อาจจะได้ยีลด์ ได้ปันผล แต่ราคาหุ้นก็อยู่แบบนี้มาสิบปีแล้ว แต่เราอยากให้มูลค่ามันเพิ่มเหมือน Patek Philippe​ จากเดือนละล้าน ทุกวันนี้ 3 ล้าน เราอยากให้เป็นแบบนั้น  ซึ่งเรามองว่านี่คือ Jitta Wealth ที่เราเก็บไปเรื่อยๆ ถึงวันนึงที่จะส่งต่อ ก็สามารถส่งไปทั้งก้อนได้เลย เพราะเราเป็นชนชั้นกลาง ไม่รวยหรือจนมาก  ก็มีความสุขสบายระดับนึง  เราแค่ต้องการส่งผ่านเวลธ์ไปให้รุ่นลูก ขณะเดียวกันลูกก็ควรต้องฝึกลงทุนและอยู่ด้วยตัวเองได้”

การบ่มเพาะเมล็ดพันธ์ุการลงทุนให้กับลูกชายวัย 16 ปี คุณยศวัจน์มีการ DCA ในหุ้นไทยรายตัวให้ รวมถึงพอร์ต  Thematic DIY พอร์ตที่ 3 ให้กับลูก เน้นไปที่ธีมหุ้นสหรัฐฯ และหุ้นจีน ที่เขามองว่าจะเป็นเจ้าตลาดโลกในอนาคต โดยในช่วงที่ว่างก็จะสอนลูกชายให้รู้จักการลงทุนด้วยตัวเอง สอนให้นำเงิน และเปิดโอกาสให้เขาได้ทดลองลงทุนอย่างอิสระ