จากตัวแทนประกันสู่การดูแลพอร์ตส่วนตัวเองอย่างมีระบบ รีวิว Jitta Wealth

อาชีพตัวแทนประกันชีวิตต้องพบปะผู้คนมากมายเพื่อช่วยวางแผนทางการเงิน สร้างหลักประกันที่มั่นคงให้กับลูกค้าและคนรอบตัว ตลอด 25 ปีในอาชีพตัวแทนประกันชีวิตของคุณอำนาจ กีรติพรานนท์ ก็เป็นเช่นนั้น เพราะอยู่ในแวดวงการเงิน ดังนั้นในขณะที่ทำหน้าที่ของตัวเองเพื่อสร้างรายได้ให้ครอบครัว เขาก็ต้องวางแผนทางการเงินควบคู่กันไปทั้งประกันชีวิตและการลงทุนไปพร้อมกันด้วย

เริ่มต้นจากกองลดหย่อนภาษี…สู่โลกการลงทุนจริงจัง 

ในช่วงแรกการลงทุนหรือเมื่อเกือบ 20 ปีก่อน  คุณอำนาจเริ่มต้นง่ายๆ จากกองทุนลดหย่อนภาษี ไม่ว่าจะเป็น LTF, RMF, SSF หรือล่าสุด THAI ESG แต่เมื่อบริหารภาษีที่เกิดขึ้นจากรายได้ที่เพิ่มขึ้นมากเข้าๆ เขาก็คิดว่าต้องเริ่มต้นการลงทุนของตัวเองเพื่อสะสมเงินอย่างจริงจัง

ครั้งหนึ่งเขาเคยลอง “เลือกหุ้นรายตัว” ด้วยตัวเอง แต่พบว่า ไม่มีเวลาเฝ้าตลอด เพราะงานประกันก็ต้องดูแลลูกค้าอย่างใกล้ชิด การตามตลาดแบบรายวันจึงไม่ใช่คำตอบ

“เมื่อมีมากเกินวงเงินลดหย่อนภาษี เราก็เอาไปลงทุนไปซื้อกองทุนปกติหรือลงทุนหุ้นรายตัวบ้าง แต่ว่าเราไม่มีเวลาดู ก็เลยคิดว่าหุ้นรายตัวไม่น่าจะเหมาะ  เพราะเราไม่ได้ดูมันตลอด ก็เน้นซื้อกองทุนรวม มันก็เหมือนการ DCA  ทยอยไปเรื่อยๆ  จนมาเจอ Jitta Wealth”  

จุดเปลี่ยน: เมื่อ Facebook แนะนำให้รู้จัก “Jitta Wealth” 

คุณอำนาจรู้จักกับ Jitta Wealth จากช่องทางโซเชียลมีเดีย เขาจึงเข้าไปศึกษาและทำความเข้าใจหลักการของ Jitta Wealth ​วิธีการเลือกหุ้น ผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี(Backtest)  ตรวจสอบใบอนุญาต  ที่สำคัญคือ มี AI บริหารให้   ซึ่งตรงกับโจทย์ชีวิตของเขามากที่สุด

“เราไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญการลงทุน ​แต่เรารู้ว่าการลงทุนสำคัญ  เพราะว่าถ้าเราไม่ทำอะไรเลย อย่างไรเสียก็ต้องโดนเงินเฟ้อหักไปอยู่ดี  แล้วอีกอย่างเงินที่เราจะใช้  เราไม่ได้ใช้ในปัจจุบัน   มันเป็นเงินที่เรามีเป้าหมายว่าจะใช้หลังเกษียณ ดังนั้นเรามีระยะเวลาให้เงินค่อยๆ เติบโต”

คุณอำนาจเปิดพอร์ตแรกด้วย Jitta Ranking หุ้นไทย Jitta Ranking หุ้นจีน และ Thematic Optimize ตามมาด้วย Jitta Ranking หุ้นเวียดนาม 

และเมื่อ Jitta Wealth เปิดตัว Jitta Ranking Alpha เขาตัดสินใจย้ายเงินลงทุนจากพอร์ต Jitta Ranking หุ้นเวียดนาม รวมกับ + Thematic Optimize  ไปยัง Jitta Ranking  Alpha และย้ายเงินลงทุนจากพอร์ต Jitta Ranking หุ้นไทยไปยัง Global ETF  (เติบโต)  

ผ่านมาเกือบปี  Jitta Ranking Alpha ที่เพิ่งเปิดเมื่อต้นปี 2568 สร้างผลตอบแทนอยู่ที่ +28.46% (4 ก.พ.2568 – 2 ธ.ค. 2568) เรียกว่า เกินเป้าหมาย 8% ที่เขาตั้งไว้แบบ 3 เท่ากว่าๆ และเพราะผลตอบแทนดี ทำให้ ณ เวลานี้ เขายกให้ Jitta Ranking Alpha เป็นพอร์ตลูกรักไปแล้ว

ลงทุนระยะยาว ต้อง DCA สู้ทุกภาวะตลาด 

หลักการลงทุนของคุณอำนาจคือมองระยะยาว​ ตั้งเป้าหมายที่จะเก็บเงินไว้ใช้หลังเกษียณ กลยุทธ์การลงทุนของเขาจะเน้นที่กองทุนประหยัดภาษีก่อน โดยเลือกลงทุนง่ายๆ ไม่ได้มีคอนเซ็ปต์ที่ซับซ้อน เพราะชอบ Index จึงเลือก S&P 500 หรือกองทุนดัชนีของประเทศต่างๆ แต่ไม่เน้นกองทุนตราสารหนี้ เพราะเขามองว่าความเสี่ยงใกล้เคียงกับประกันชีวิตที่เขาถืออยู่ที่สร้างผลตอบแทนได้ประมาณ 6%  แถมมีสภาพคล่องดีกว่า 

นอกจากนี้คุณอำนาจยังให้ความสำคัญกับการแบ่งเงินมา DCA  ทั้งในกองทุนภาษีรวมถึงพอร์ต Global ETF และจากผลตอบแทนใน Jitta Ranking Alpha ที่ออกมาสูงกว่าที่คาดหมายไว้มาก ทำให้ในปี 2569 เขามีแผนที่จะเพิ่มการ DCA อย่างจริงจังทุกเดือน อีกด้วย 

“ผลตอบแทน Jitta Ranking Alpha ที่ +28.46% ในช่วงไม่ถึงปี ถือว่าโอเคเลย เพราะว่าเราไม่ได้คาดหวังเยอะ เป้าเราก็แค่กลมๆ​ ที่ 8% เท่านั้น”

สำหรับการจัดสัดส่วนความเสี่ยงของพอร์ตทุกวันนี้คุณอำนาจจัดพอร์ตแบบ 80/20  กล่าวคือ 80% อยู่ในสินทรัพย์เสี่ยงอีก 20% อยู่ในสินทรัพย์มั่นคง  ซึ่งเขาบอกว่าในอนาคตเมื่ออายุเพิ่ม ก็จะค่อย ๆ ปรับเป็น 70/30  เพื่อให้อยู่ในระดับความเสี่ยงที่เหมาะสม

เพราะต้องคอยให้คำปรึกษากับลูกค้า คุณอำนาจจึงต้องติดตามภาวะตลาดอยู่เสมอ แต่ในส่วนของพอร์ตที่มีกับ  Jitta Wealth จะดูเป็นรายสัปดาห์  และถึงแม้จะเปิดมาเจอภาวะตลาดแย่ เขาก็ไม่ได้ตื่นตกใจ กลับมองว่าเป็นปัจจัยชั่วคราว ไม่ได้กระทบระยะยาว “ปกติก็ไม่ค่อยได้สนใจตลาดจะขึ้น หรือจะลงเพราะว่าเป้าหมายเรายังไม่ใช่ปัจจุบัน เพราะถ้ามันเป็นเหตุการณ์ที่เราต้อง ปรับพอร์ตก็แค่เติมเงินเท่านั้น และตั้งแต่ลงทุนมาก็มีช่วงที่หุ้นตกอย่างช่วงโควิด มันก็ไม่ใช่จะเป็นกราฟขาขึ้นตลอดมันก็มีขึ้นๆ ลงๆ ตามสถานการณ์ แต่ว่าเรามองระยะยาว  ตราบใดที่เรายัง DCA ไปเรื่อยๆ อยู่ในสินทรัพย์ที่มันถูกต้อง  เราก็เชื่อว่าปลายทาง มันก็น่าจะเติบโต”