ปรียาวรรณ ศรีคำแหง

รีวิว Jitta Wealth 

ให้พอร์ตลูกรักทำงานต่อไป เพื่อลูกๆ ที่เรารักเติบโต

ลูกคือแรงขับเคลื่อนชีวิตคุณพ่อคุณแม่ทุกคน เช่นเดียวกับคุณปรียาวรรณ ศรีคำแหง คุณหมออายุรแพทย์ แม่ของลูกสาว 2 คน ที่ปรับเป้าหมายทางการเงินของตัวเองมาเพื่อลูก โดยเปิด Global ETF แผนเติบโต ด้วยกลยุทธ์การ DCA อย่างต่อเนื่อง จนล่าสุดผลตอบแทนสวยงามที่ +46.22% (TWR) เทียบกับ Morningstar Global ที่ +27.15% ตั้งแต่ วันที่ 18 พ.ย. 2563 – 11 ก.ค. 2567

คุณปรียาวรรณ สนใจเรื่องการลงทุนตั้งแต่เรียนจบแพทย์เฉพาะทางอายุรศาสตร์ใหม่ๆ เมื่อราวสิบกว่าปีก่อน ตอนนั้นเธอคิดเพียงจะเริ่มศึกษาเรื่องการวางแผนการเงินเพื่อเตรียมความพร้อมให้ตัวเอง สำหรับวัยเกษียณที่จะมาถึงในอนาคตเท่านั้น โดยเริ่มจากการลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี เพื่อรับสิทธิประโยชน์ทางด้านภาษี ไม่ว่าจะเป็น LTF หรือ RMF และขยายมาสู่กองทุนรวมต่างประเทศ

ในส่วนของหุ้นไทยคุณปรียาวรรณก็ได้เข้ามาทดลองลงทุน​ในช่วงก่อนโควิด โดยเน้นการลงทุนในหุ้นพื้นฐานดีเป็นหลัก แต่ลงทุนได้ไม่นานตลาดหุ้นทั่วโลกก็โดนแรงกระแทกจากการแพร่ระบาดของโควิดอย่างจัง หุ้นไทยก็หนีไม่พ้น ในช่วงแรกเธอใจดีสู้เสือใช้กลยุทธ์การ DCA เก็บหุ้นไทยช่วงขาลงเข้าพอร์ตแต่เป็นที่น่าเสียดาย ​ในช่วงนั้นตลาดหุ้นไทยปรับฐานลงมาทำสถิติต่ำสุดนับตั้งแต่วิกฤติปี 40 เรียกว่าเป็นหลุมลึกที่เธอมองไม่เห็นแสงสว่างปลายอุโมงค์ จึงตัดสินใจปิดพอร์ตหุ้นไทยไปในเวลานั้น

“เรา DCA หุ้นไทย วินัยดีมาก แต่เป็น DCA ขาลง เงินก็เลยหายไปเยอะเลย ช่วงที่ตลาดหุ้นต่ำมาๆ 800 จุด มองแล้วว่าไม่น่าจะไปไหนเลย หากตัวไหนลงมาเกิน 20% Cut loss ตัดจบตัวนั้นไปเลย เพราะเราคิดไว้แล้ว”

เริ่มเป้าหมายลงทุนใหม่เมื่อเป็นคุณ

และเป็นจังหวะเดียวกับที่เธอมีลูก คุณปรียาวรรณ จึงปรับเป้าหมายทางการเงินของตัวเองใหม่ โดยหันมาวางแผนว่าจะต้องมีกองทุนการศึกษาสำหรับลูกๆ ในรูปแบบของกองทุนรวมต่างประเทศ​ในลักษณะของการจัด Asset Allocation ซึ่งจากการศึกษาหาข้อมูล เธอยังได้เรียนรู้ด้วยว่า สำหรับการลงทุนระยะยาวแล้ว หากสามารถหากองทุนที่ค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำๆ แล้วผลตอบแทนจะเยอะขึ้นได้ ทำให้เธอศึกษาและสนใจเกี่ยวกับกองทุน ETF ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ  

และนี่คือจุดเริ่มต้นที่ทำให้ คุณปรียาวรรณได้มารู้จัก Jitta เธอได้ศึกษาเพิ่มเติมและ เข้าไปดูคลิป Jitta101 แล้วพบว่าชอบหลักการลงทุนและ Mindset ของคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอ จึงมาเริ่มเปิดพอร์ตการศึกษาของลูกที่ Jitta Wealth ตั้งแต่ 18 พ.ย.63 ด้วยเงินที่ได้จากการปิดพอร์ตหุ้นไทยมานั่นเอง 

คุณปรียาวรรณเปิด Global ETF (เติบโต) ให้กับลูกๆ ทั้ง 2 และตามมาด้วย Thematic DIY ที่เธอได้เลือกธีมเอง ประกอบด้วยเซมิคอนดักเตอร์ อินเทอร์เน็ต ออฟ ธิง เมตาเวิร์สและ หุ่นยนต์และ AI โดยมี Global ETF เป็นพอร์ตหลัก (Core Port) ​และให้ Thematic DIY เป็นพอร์ตรอง (Satellite Port) แม้จะไม่ได้แบ่งสัดส่วนพอร์ตชัดเจน แต่เวลาเติมเงินเธอจะให้น้ำหนักกับพอร์ตหลักค่อนข้างมากหรือกว่า 90% ทีเดียว 

“เลือกเปิด Global ETF ให้ลูกๆ เพราะใช้หลักการ Modern Portfolio Theory ซึ่งเราคาดหวังผลตอบแทน 8% ลงระยะยาว เพราะอย่างแผนการศึกษาของลูกๆ ก็ต้องลงทุนระยะยาวอย่างน้อย 20 ปี​ ซึ่งตอนนี้ตอนนี้ลงทุนมาแล้ว 3 ปีกว่าแล้วผลตอบแทนก็ดีกว่าที่คาดหวังไว้เยอะเลย ส่วน Thematic DIY ก็ผลตอบแทนดีเหมือนกัน ตอนนี้มากกว่า 30% ไปแล้ว”

DCA อัตโนมัติ ตัวช่วยการลงทุนที่ดีที่สุด

ก่อนหน้านี้เธอยอมรับว่ามีบางช่วงที่ไม่กล้า DCA ทำให้ขาดความต่อเนื่องบ้าง แต่เมื่อ Jitta Wealth พัฒนาระบบให้สามารถตัดบัญชี DCA แบบอัตโนมัติทุกเดือนทำให้ปัจจุบันเธอสามารถ DCA อย่างต่อเนื่อง โดยตั้งหักบัญชีอัตโนมัติไว้ทุกวันที่ 9 ของเดือน ทำให้เธอใช้เวลาอยู่กับครอบครัวที่รัก และงานที่รักได้สะดวกมากขึ้น 

เพราะการ DCA ต่อเนื่อง ทำให้เธอไม่ต้องสนใจว่าตลาดจะเป็นอย่างไร ไม่จำเป็นต้องเข้ามาดูพอร์ตบ่อยๆ ว่างก็เข้ามาดูบ้างหรือไม่ดูบ้างก็ได้ ไม่ต้องสนใจมากนัก ต่อให้ตลาดตกลงมากๆ ก็ถือว่าไม่ขาดทุน เพราะที่ทำได้ตอนนี้ก็ผลตอบแทนก็ขึ้นมาเยอะพอสมควรแล้ว แต่หากเป็นขาลงมากๆ ก็อาจจะ DCA เพิ่ม

“ประสบการณ์ลงทุนที่ผ่านมาบทเรียนที่เคยเจอสอนเราว่า เราควรใช้การลงทุนระยะยาวด้วยการ DCA จะดีที่สุด ไม่ว่าราคาจะเป็นยังไงผันผวนแค่ไหนการ DCA โดยเฉพาะใน Global ETF ที่จัดสัดส่วน Asset Allocation มาให้เรียบร้อยแล้ว ดีที่สุด ไม่ต้องกังวลอะไรเลย ลงทุนกับ Jitta Wealth ได้เต็มที่ตามหลักลงทุนอย่างสบายใจ กำไรอย่างยั่งยืน”

แน่นอนว่าพอร์ตลูกรักก็ต้องเป็น Global ETF เพราะผ่านพ้นช่วงวิกฤติโควิดมาได้ แถมผลตอบแทนดีด้วย แม้ในช่วงนั้นจะไม่ได้ DCA ก็ตาม คุณปรียาวรรณยังตั้งใจว่า การลงทุนอื่นๆ ที่มีอยู่เวลานี้อย่างกองทุน RMF หากครบกำหนดแล้ว เธอจะนำมาลงทุนใน Global ETF ของตัวเองและปล่อยให้มันเติบโตไปยาวๆ ไปคอยถอนมาใช้แต่ละปีแค่นั้นก็เพียงพอ สำหรับแผนเกษียณของเธอเอง