3 ข้อเสริมพอร์ตปัง ที่นักลงทุนต้องทำก่อนสิ้นปี
ไฮไลต์
- การรีวิวพอร์ตปลายปีเป็นโอกาสดีในการวางแผนใหม่ เพื่อเป้าหมายการเงินระยะยาวที่มั่นคง
- การปรับพอร์ตสิ้นปีช่วยคืนสมดุลให้พอร์ตกลับสู่ระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ การขายสินทรัพย์ที่เกินสัดส่วนและซื้อเพิ่มในส่วนที่ขาด ช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสเติบโต
- การกระจายพอร์ตลงทุนตามแนวโน้มตลาด ช่วยลดผลกระทบจากความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจ การใช้โครงสร้าง Core & Satellite ช่วยให้พอร์ตมีทั้งความมั่นคงและโอกาสสร้างผลตอบแทน
- การตั้ง DCA อัตโนมัติช่วยรักษาวินัยการลงทุน โดยไม่ต้องจับจังหวะตลาดให้เครียด
ใกล้จะสิ้นปีแบบนี้ นอกจากการจัดตารางท่องเที่ยว เคลียร์งานเก่า และวางเป้าหมายปีใหม่ อีกหนึ่งสิ่งที่นักลงทุนไม่ควรมองข้ามก็คือ…การปรับพอร์ตการลงทุน
เพราะแม้ปี 2568 ตลาดส่วนใหญ่จะปรับบวกขึ้นมาก ท่ามกลางความผันผวนจากเศรษฐกิจ การเมือง และเทคโนโลยี แต่สิ่งหนึ่งที่คุณควรทำเสมอ ก็คือ ความมีวินัยและกลยุทธ์การลงทุนที่ดี
วันนี้เรา ขอแชร์สิ่งสำคัญ 3 ข้อ ที่นักลงทุนควรทำก่อนเปลี่ยนผ่านไปปี 2569 เพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้พอร์ต พร้อมเติบโตต่อเนื่องในระยะยาว
เป็นเทคนิคเล็กๆ แต่สำคัญ ที่ช่วยให้พอร์ตของคุณพร้อมรับปีใหม่อย่างมั่นคง
1. ปรับสมดุลความเสี่ยง
คืนสมดุลให้พอร์ตตามแผนที่วางไว้
เมื่อเวลาผ่านไป พอร์ตของเรามักจะ ‘เอนไปข้างใดข้างหนึ่ง’ โดยไม่รู้ตัว เช่น หุ้นบางตัววิ่งแรงจนมีสัดส่วนมากกว่าที่ควร หรือสินทรัพย์บางประเภทปรับตัวลงจนแทบไม่มีน้ำหนักในพอร์ตเลย
การปรับพอร์ต (Rebalancing) คือการประเมินว่า
- พอร์ตเบี่ยงเบนจากแผนเดิมไปมากแค่ไหน
- ขายสินทรัพย์ที่ ‘เกินสัดส่วน’ เพื่อลดความเสี่ยง
- ซื้อสินทรัพย์ที่ ‘ต่ำกว่าสัดส่วน’ เพื่อดึงพอร์ตกลับสู่ระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้
เพราะการลงทุนที่ดีไม่ใช่แค่การเลือกสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงที่สุด แต่คือการจัดสัดส่วนให้เหมาะสม เพื่อให้คุณเดินต่อได้แม้ในวันที่ตลาดไม่เป็นใจ
2. กระจายพอร์ตรับแนวโน้มตลาด
อย่าให้พอร์ตของคุณเสี่ยงเกินไป จากการกระจุกตัวอยู่ในสิ่งที่อนาคตไม่แน่นอน
ในปีที่ผ่านมา หลายพอร์ตอาจ ‘กระจุกตัว’ อยู่กับตลาดหรืออุตสาหกรรมที่มาแรง เช่น หุ้นเทคโนโลยี AI หรือบางประเทศที่เศรษฐกิจกำลังฟื้นตัว
แต่คำถามที่ควรถามคือ…ปีหน้าอุตสาหกรรมเหล่านั้นยังจะเติบโตตามที่หวังไหม และมันเสี่ยงเกินกว่าที่คุณจะรับไหวแล้วหรือเปล่า
ก่อนสิ้นปีนี้คือโอกาสที่ดีในการ
- ตรวจสอบว่าการลงทุนกระจุกตัวเกินไปหรือไม่
- ประเมินวัฏจักรเศรษฐกิจ และแนวโน้มปีหน้าเป็นอย่างไร
- กระจายพอร์ตให้ครอบคลุมสินทรัพย์ ประเทศ และอุตสาหกรรมต่างๆ อย่างเหมาะสม
อาจปรับสัดส่วนกระจายแบบ Core & Satellite ให้ Core Port หรือ พอร์ตหลักลงทุนแบบกระจายความเสี่ยงครอบคลุม เช่น นโยบาย Global ETF หรือ Omni Fund ของ Jitta Wealth
ส่วน Satellite Port หรือ พอร์ตรอง ที่มีสัดส่วนน้อยกว่า ไปลงทุนในอุตสาหกรรมที่กำลังมาแรง หรือธีมที่คุณต้องการโฟกัสผลตอบแทน เช่น ลงทุนใน Thematic Optimize ของ Jitta Wealth ที่มี AI คอยเลือกธีมเมกะเทรนด์อนาคตไกลให้
เท่านี้คุณก็สามารถคว้าโอกาสเติบโตกับปีใหม่ ได้แบบไม่เสี่ยงมากจนเกินไป
เพราะเราไม่มีวันรู้ว่าปีหน้าตลาดจะเป็นอย่างไร แต่การกระจายความเสี่ยง คือการยอมรับความไม่แน่นอนอย่างชาญฉลาดที่สุด
3. ตั้ง DCA อัตโนมัติ
การ DCA (Dollar-cost Averaging) หรือการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนอย่างสม่ำเสมอ ยังคงเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ลงทุนที่ทรงพลังที่สุด
คุณไม่ต้องเครียดคอยจับจังหวะตลาดที่คาดเดาได้ยาก ไม่ต้องกลัวพลาดโอกาส หรือลงทุนผิดจังหวะ แต่ใช้การถัวเฉลี่ยให้พอร์ตค่อยๆ เติบโตทบต้นไปเรื่อยๆ ในระยะยาวแทน
ยิ่งถ้าคุณตั้งค่าฝากเงินอัตโนมัติ (DCA) ด้วยแล้ว ก็ไม่ต้องกลัวว่าเดือนไหนจะยุ่งจนลืม เพราะระบบจะช่วยรักษาวินัยให้คุณเอง
และช่วงสิ้นปีแบบนี้ ถ้าคุณตั้งค่าฝากเงินอัตโนมัติ (DCA) กับ Jitta Wealth ครั้งแรก และ DCA ต่อเนื่อง 3 เดือน รับฟรี *ค่าบริหารและจัดการพอร์ต 1 ปี หรือไม่เกิน 100 บาท
อ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่นี่
ปีใหม่ไม่ใช่แค่เวลาของการตั้งเป้าหมาย แต่คือโอกาสดีในการ ‘ทบทวน’ และ ‘ปรับจูน’ แผนการลงทุน เพื่อให้พอร์ตของคุณเดินหน้าไปสู่เป้าหมายการเงินในแบบที่คุณวางไว้ขอให้ปี 2569 เป็นปีที่พอร์ตของคุณมั่นคงยิ่งขึ้น และเติบโตอย่างยั่งยืนไปพร้อมกับวินัยการลงทุนที่ดี