หุ้นพุ่ง ความเสี่ยงเพิ่ม เหตุผลที่ตอนนี้ควรลงทุน Global ETF
ไฮไลต์
- ตลาดหุ้นโลกยังอยู่ในแนวโน้มขาขึ้น จากแรงหนุนของหุ้น AI และ Big Tech แต่ความเสี่ยงของตลาดก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน
- ดัชนี Fear & Greed อยู่ในโซน Greed สะท้อนว่านักลงทุนเริ่มกลับมาเสี่ยงมากขึ้น และมีโอกาสเกิด FOMO ในตลาด
- Global ETF ที่ช่วยกระจายการลงทุนไปยังหลายภูมิภาคและหลายสินทรัพย์ทั่วโลก ช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาดหรือเศรษฐกิจประเทศใดประเทศหนึ่ง จึงเหมาะกับการลงทุนในช่วงนี้
- การจัดพอร์ตตามหลัก Modern Portfolio Theory ของ Global ETF ช่วยเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในระดับความเสี่ยงที่เหมาะสม
- Global ETF เหมาะกับนักลงทุนระยะยาวที่ต้องการเติบโตไปพร้อมเศรษฐกิจโลก โดยไม่ต้องคอยจับจังหวะตลาดด้วยตัวเอง
ในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา ตลาดการเงินทั่วโลกกลับมาอยู่ในบรรยากาศที่ ‘คึกคัก’ อีกครั้ง
ดัชนีหุ้นสหรัฐฯ อย่าง S&P 500 เดินหน้าทำ All-time High ต่อเนื่อง หุ้นกลุ่มเทคโนโลยีและ AI กลายเป็นพระเอกของตลาด ขณะที่ดัชนี Fear & Greed ขยับเข้าสู่โซน ‘Greed’ สะท้อนว่านักลงทุนเริ่มกลับมาเชื่อมั่น และเม็ดเงินกำลังไหลเข้าสินทรัพย์เสี่ยงมากขึ้น
แต่ในอีกมุมหนึ่ง…
ยิ่งตลาดขึ้นแรง ความเสี่ยงบางอย่างก็เริ่มเพิ่มขึ้นเงียบๆ เช่นกัน
ทั้งเรื่อง Valuation ที่เริ่มตึงตัว และการที่ตลาดถูกขับเคลื่อนโดยหุ้นขนาดใหญ่เพียงไม่กี่ตัว
รวมถึงความไม่แน่นอนจากดอกเบี้ย เงินเฟ้อ และภูมิรัฐศาสตร์โลก
ทำให้ในช่วงตลาดขาขึ้นแบบนี้ กลับยิ่งทำให้นักลงทุนเป็นกังวลในความเสี่ยง ดังนั้น ก่อนจะตัดสินใจว่าจะลงทุนในอะไร ควรย้อนกลับมามองว่า
“จะต้องลงทุนอย่างไร เพื่อให้เติบโตไปกับโลก โดยไม่รับความเสี่ยงมากเกินไป”
และนี่คือเหตุผลที่ ‘Global ETF’ กำลังกลายเป็นหนึ่งในทางเลือกที่น่าสนใจที่สุดของนักลงทุนระยะยาวในช่วงเวลานี้
(อ้างอิงข้อมูลจาก CNN J.P.Morgan)
ตลาดยังมีโอกาส แต่ไม่ใช่ทุกอย่างจะขึ้นพร้อมกัน
แม้ตลาดหุ้นสหรัฐฯ จะยังแข็งแกร่งจากกระแส AI และผลประกอบการของบริษัทขนาดใหญ่ แต่หลายสถาบันการเงินเริ่มเตือนว่า ตลาดกำลังเข้าสู่ภาวะที่ต้อง ‘ระมัดระวังมากขึ้น’
เพราะการขึ้นของตลาดรอบนี้ กระจุกตัวอยู่ในหุ้นบางกลุ่ม โดยเฉพาะ Big Tech และหุ้นเติบโตขนาดใหญ่
พูดง่ายๆ คือ ดัชนีอาจดูแข็งแรง แต่หุ้นส่วนใหญ่ในตลาด ไม่ได้ขึ้นแรงเท่ากัน
นี่คือสิ่งที่เรียกว่า ‘Narrow Market Breadth’ ซึ่งในอดีต มักเป็นสัญญาณว่าตลาดเริ่มเปราะบางมากขึ้น
นอกจากนี้ ค่า P/E ของตลาดสหรัฐฯ ยังอยู่ในระดับสูงกว่าค่าเฉลี่ยระยะยาว ทำให้หากมีปัจจัยลบเข้ามากระทบ ไม่ว่าจะเป็นเงินเฟ้อ ดอกเบี้ย หรือความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ ตลาดก็อาจผันผวนได้มากกว่าปกติ
ดังนั้น ในช่วงที่ตลาดยังเป็นขาขึ้น แต่ความเสี่ยงเริ่มสูงขึ้นแบบนี้ สิ่งสำคัญจึงไม่ใช่ ‘การไล่ซื้อหุ้นที่กำลังร้อนแรง’ แต่คือ ‘การสร้างพอร์ตที่พร้อมเติบโตในทุกสภาวะตลาด’
(อ้างอิงข้อมูลจาก Yahoo Finance)
ทำไม Global ETF ถึงเหมาะกับช่วงเวลานี้
Global ETF คือการลงทุนที่กระจายเงินไปยังสินทรัพย์ทั่วโลก ผ่าน ETF หลายประเภท ไม่ว่าจะเป็น
- ETF หุ้นสหรัฐฯ
- ETF หุ้นประเทศพัฒนาแล้ว
- ETF หุ้นตลาดเกิดใหม่
- ETF ตราสารหนี้
แทนที่จะฝากอนาคตไว้กับหุ้นเพียงไม่กี่ตัว หรือประเทศใดประเทศหนึ่ง Global ETF ช่วยให้นักลงทุน ‘เติบโตไปกับเศรษฐกิจโลก’ ในภาพรวม
เพราะในโลกการลงทุน ไม่มีสินทรัพย์ไหนขึ้นตลอดเวลา และไม่มีประเทศไหนเป็นผู้นำเศรษฐกิจไปตลอดทุกยุค
บางช่วงสหรัฐฯ แข็งแกร่ง
บางช่วงตลาดเกิดใหม่เติบโตเร็ว
บางช่วงตราสารหนี้กลับมาโดดเด่นเมื่อเศรษฐกิจชะลอ
Global ETF จึงช่วยให้พอร์ตรับโอกาสเติบโตได้จากทุกมุมโลก และลดความเสี่ยงไปในตัว
ไม่ใช่แค่กระจายการลงทุน แต่ต้องจัดสัดส่วนให้เหมาะสม
หัวใจสำคัญของการลงทุนระยะยาว ไม่ใช่แค่การเลือกสินทรัพย์ที่ดีเท่านั้น แต่ต้อง ‘จัดพอร์ต’ ให้เหมาะสม และเหมาะกับระดับความเสี่ยงที่รับได้ด้วย
Global ETF จึงไม่ใช่แค่กระจายความเสี่ยง แต่ยังจัดพอร์ตให้ในสัดส่วนที่เหมาะสม ตามหลัก Modern Portfolio Theory ที่เน้นการผสมสินทรัพย์หลายประเภทเข้าด้วยกัน เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทน ในขณะที่ควบคุมความผันผวนของพอร์ตให้อยู่ในระดับความเสี่ยงที่รับไหว
สิ่งสำคัญของการจัดสัดส่วน คือการรักษาสัดส่วน
เมื่อได้สัดส่วนที่เหมาะสมในการลงทุนแล้ว สิ่งที่นักลงทุนส่วนใหญ่มองข้ามไปก็คือ ‘การรักษาสัดส่วน ตามกลยุทธ์ที่ตั้งใจไว้ตอนแรก’
เพราะเมื่อลงทุนไปเรื่องๆ อาจมีหุ้นบางตัวที่ปรับขึ้น หรือบางตัวปรับลง ทำให้สัดส่วนผิดเพี้ยนไป และการจะทำให้พอร์ตกลับมาในสัดส่วนเดิมนั้น เป็นเรื่องยุ่งยาก เพราะต้องคอยติดตามสถานการณ์ตลาด และคำนวณว่าต้อง ขายอะไรเท่าไหร่ และซื้ออะไรเท่าไหร่ เพื่อให้พอร์ตได้สัดส่วนตามที่ต้องการ
แต่ Global ETF จัดการเรื่องยุ่งยากเหล่านั้นให้คุณแล้ว ด้วยระบบปรับพอร์ตอัตโนมัติ ที่มีแค่ Jitta Wealth ที่ทำได้
โดยระบบจะคอยบาลานซ์สัดส่วนระหว่าง ETF หุ้น และ ETF ตราสารหนี้ ให้อัตโนมัติเมื่อสัดส่วนเปลี่ยนแปลงไปเกิน 5%
ยกตัวอย่างเช่น
เมื่อหุ้นขึ้นแรงมาก ระบบจะทยอยขายทำกำไรบางส่วน แล้วโยกไปยังซื้อตราสารหนี้ เพื่อช่วยล็อกกำไรและลดความเสี่ยง
แต่เมื่อหุ้นปรับตัวลงจน Valuation น่าสนใจ ระบบก็สามารถปรับสัดส่วนกลับเข้าหาหุ้น เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนระยะยาว
ช่วยให้นักลงทุนไม่ต้องคอยเดาจังหวะตลาดตลอดเวลา และลดโอกาสเกิดอารมณ์ FOMO หรือ Panic จากความผันผวนระยะสั้น ทำให้พอร์ตสามารถเติบโตไปกับเศรษฐกิจโลกได้ในทุกสภาวะตลาด
ลงทุนให้พอร์ตเติบโตไปกับโลก ไม่ใช่อารมณ์ตลาด
หนึ่งในความผิดพลาดที่เกิดขึ้นบ่อยที่สุดของนักลงทุน คือการตัดสินใจตามอารมณ์ตลาด
เวลาตลาดขึ้นแรง คนส่วนใหญ่มักรีบไล่ซื้อ แต่พอตลาดลงแรง ก็รีบขายเพราะความกลัว สุดท้ายกลับกลายเป็น ‘ซื้อแพง ขายถูก’
แต่การลงทุนระยะยาวที่ดี ไม่จำเป็นต้องทำนายว่าตลาดจะขึ้นหรือลงในระยะสั้น ยิ่งในวันที่ตลาดเต็มไปด้วย ‘โอกาส’ และ ‘ความเสี่ยง’ แบบนี้ สิ่งสำคัญคือการมีพอร์ตที่สามารถเติบโตได้ในระยะยาว ผ่านการกระจายความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ
และนี่คือเหตุผลที่ Global ETF กำลังได้รับความสนใจมากขึ้นเรื่อยๆ
เพราะมันไม่ได้พยายาม ‘เอาชนะตลาดระยะสั้น’ แต่เน้น ‘เติบโตไปพร้อมเศรษฐกิจโลก’ อย่างมั่นคงและยั่งยืนมากกว่า
กดสมัครเปิดบัญชีเพื่อลงทุน Global ETF ได้ที่นี่
ดูการวางแผนอนาคตเพิ่มเติมกับ Global ETF
หรือปรึกษาเจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุน สามารถแอด LINE: @JittaWealth ปรึกษาฟรี ไม่มีค่าใช้จ่าย